Cen detidos por estafar un millón de euros con SMS que simulaban ser de bancos

A Garda Civil detivo en Madrid e Barcelona 101 persoas por estafar mediante o envío de SMS masivas que simulaban ser de entidades bancarias máis dun millón de euros, dos que foron recuperados 383.000 euros e conseguiuse identificar 350 vítimas.

Esta operación contra este tipo de fraude, chamada Paketokas, desenvolveuse durante este ano e estendeuse a outros países como Bélxica, Estonia, Francia, Italia, Lituania e Malta, onde os detidos tiñan contas bancarias co diñeiro obtido ilicitamente.

Os estafadores suplantaban as entidades bancarias remitindo indiscriminadamente mensaxes de telefonía móbil ás posibles vítimas coas que lles alertaban sobre cargos ilegais, accesos ilícitos ás súas contas e outras operacións de banca na Rede. 

O obxectivo era provocar accións para roubar importantes cantidades de diñeiro nas súas contas. Despois, para branquear o diñeiro obtido, contaban cunha rede de mulas que adoitaban ser delincuentes xa investigados por feitos semellantes.

No que vai de ano, a Garda Civil recibiu só en Cantabria máis de mil denuncias por delitos deste tipo. 

Nesta operación hai un total de 350 vítimas identificadas. Ao facilitar o acceso á banca en liña pulsando as ligazóns, estas persoas autorizaban involuntariamente ao delincuente a realizar transferencias e outros envíos de diñeiro.

Cando o sistema de seguridade da entidade bancaria esixe confirmar a operación cun código de seguridade, vía SMS, desde os grupos criminais establecen conversación cos clientes facéndose pasar por empregados bancarios reais, conseguindo facilmente os códigos de seguridade que validan a operación.

Durante o transcurso da xestión, a vítima cre que está a corrixir ou reparando fallos de seguridade detectados polo propio banco. Con todo, está a facilitar rapidamente todos os datos que lle solicitan e autorizando involuntariamente a subtracción do seu diñeiro.

As comunicacións dos delincuentes adóitanse realizar en horarios en que non hai posibilidade de chamar a entidades bancarias abertas, transcorrendo en moitas ocasións durante a noite ou en fin de semana.

A operación Paketokas foi desenvolta polo Equipo da Garda Civil en Cantabria. Os detidos están investigados polos delitos de estafa, pertenza a organización criminal e branqueo de capitais.

As principais técnicas delitivas con SMS fraudulentos

-Smishing: os prexudicados reciben unha SMS, supostamente da entidade bancaria da que son clientes, onde os informan dunha incidencia na súa conta, achegando unha ligazón para a súa resolución. As vítimas pican a ligazón, sendo redirixidos a unha páxina semellante coa que non están familiarizados e solicítanlles unha serie de datos, facilitando o acceso dos delincuentes á súa banca en Internet.

-Vishing: consiste en chamar o prexudicado facéndose pasar por empregado da entidade bancaria da que son clientes informando de que se está producindo unha incidencia na súa conta bancaria, e que vai recibir unha SMS, que debe facilitar ao interlocutor para resolver a incidencia. Unha vez facilitado o código recibido por parte do prexudicado, permite autorizar a operación denunciada.

Tamén, para gañar a confianza dos prexudicados, utilizan o spoofing, técnica que consiste en que a chamada telefónica se realiza desde un número enmascarado, que se presenta ante o receptor como procedente da entidade bancaria de confianza.